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今日国际彩虹色金融发展的趋势及启发-农事资讯

在不断加强金融市场监管的趋势下,一些金砖国家开始对金融机构提出了环境和社会责任要求,并初见成效。世界自然基金会日前发布题为《关于金砖国家可持续发展的金融市场监管》的报告,详细解读了金砖国家可持续金融的监管体系。报告指出,一些金砖国家不仅意识到了金融体系和机构能为环境改善带来积极的影响,更已经付诸实践,开始通过调整其监管体系来迎接可持续发展的挑战。
报告显示,在通过金融市场监管化解环境社会风险方面,中国和巴西已经走在前面,而印度,尤其是俄罗斯还有很大的发展空间。
这些分析来自40多个采访,采访对象来自金砖国家的中央银行或金融监管部门、私有银行、开发银行、国有银行以及银行业协会等。WWF中国可持续金融项目总监孙轶颋表示:通过在中国的访谈和与国际上的比较,报告显示,中国的绿色信贷政策处于较领先的地位,包括制订了对银行业金融机构的环境和社会监管要求;建立了严谨和严格的绿色信贷政策执行和评价机制;在政策制定过程中尽可能做到多方参与、决策透明和信息公开等举措,都是可以被借鉴的。
我们非常欣喜地看到,加强对可持续发展的投资已日益成为全球的趋势,而金砖国家的真正参与具有举足轻重的作用。WWF全球执行保护总监迪昂奈勒说,一些金砖国家的举措表明,他们在推动可持续投资方面已迈出了坚实的步伐,比如,中国银行业监督管理委员会发布的《绿色信贷指引》以及巴西中央银行通过决议要求其辖下的所有银行都必须实施环境和社会管理的相关政策。

《绿色金融观察》2015年第6期

报告称绿色信贷规模巨大 体系完备 地位领先

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世界自然基金会最近发布了一份有关可持续金融监管体系的全球报告。报告称,在通过金融市场监管化解环境和社会风险方面,中国和巴西已经走在了其他国家的前面,“通过在中国的访谈和与国际上的比较,报告显示中国的绿色信贷政策处于比较领先的地位。”

近期笔者应邀赴哥本哈根、纽约参加以“金融与可持续发展”为主题的多项学术交流活动,观察和了解到国际绿色金融发展的一些动向,从中得到发展我国绿色金融的几点启示。

尽管这份报告是基于金砖国家展开的,但是,“中国绿色信贷政策处于领先地位”的结论却在一定程度上反映出,近年来我国银行业金融机构在绿色信贷中取得的进步。来自银行业协会的统计数据显示,2014年我国绿色信贷余额7.59万亿元,其中,21家主要银行业金融机构的绿色信贷余额达6.01万亿元,较2013年增长15.58%,相当于年节约标准煤1.67亿吨、水9.34亿吨,年减排二氧化碳当量4.00亿吨。信贷资源在生态环境保护和产业转型升级中的杠杆作用不断凸显。

一、“绿色金融”兴起的背景

进步不只体现在数据上。自《绿色信贷指引》发布以来,我国的绿色信贷制度体系不断完善,一方面,“政府引导、协会推动、企业参与”的三级联动格局已经形成;另一方面,“推动传统行业转型升级、支持节能环保产业发展、创新绿色金融产品”的绿色信贷基本内涵普遍得到实践。

近年来,国际上兴起了“绿色金融”概念,期望通过对金融体系的重塑来推动绿色和包容性经济的发展。就“绿色金融”的内涵而言,不仅指金融机构的投融资活动要“绿化”即决策时要充分考虑环境因素,减少乃至停止对污染项目的支持,加大对治理环境项目的扶持,而且要构建绿色金融体系的整体框架,调整实际运营活动,并将社会风险、治理风险等也纳入到该体系中去。

三级联动

导致“绿色金融”兴起的背景因素主要是,建设更加绿色和包容性的可持续经济体系逐渐成为全球共识,但建设这一体系需要大量资金支持。根据世界经济论坛的估计,截止到2030年,单是向能源、交通、建筑等绿色基础设施的转型,每年就需增加相当于全球GDP的1.5%左右的额外投资。而为绿色经济和包容性增长提供的金融支持仍很不充分,甚至与可持续发展的方向有所背离。有研究表明,伦敦股票交易所和纽约股票交易所旗下上市公司隐含的二氧化碳密集度在2011年至2013年间分别提高了7%和37%,这意味着资本市场仍然主要是为石油、煤炭等化石能源服务,而没有为可再生能源的发展提供足够支持。在这种情况下,越来越多人认识到,完全依靠市场机制自发转向“绿色金融”是很困难的,必须加大政府的介入和引导,并借助国际组织的力量。中国、巴西等新兴市场国家将环境风险因素纳入银行的监管规则,推动绿色信贷快速发展的案例,已被视为成功的典范。

构建绿色信贷制度体系

二、“绿色金融”的发展动向

绿色信贷发端于我国促进节能减排、加强环境保护、构建生态文明的宏观调控政策,以及监管政策与产业政策相结合的要求,因此政策驱动明显。2012年2月,银监会发布《绿色信贷指引》,着手推动银行业金融机构以绿色信贷为抓手,通过调整信贷结构,防范环境与社会风险,促进经济发展方式转变和经济结构调整。2015年1月,银监会与国家发改委联合印发《能效信贷指引》,鼓励和指导银行业金融机构积极开展能效信贷业务,即支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗,有效防范能效信贷业务相关风险,支持产业结构调整和企业技术改造升级,促进节能减排,推动绿色发展。

1.无论是在发达国家还是新兴国家,“绿色金融”的概念正在向更大范围扩散。在笔者参加的会议中,不乏孟加拉、巴西、肯尼亚、乌干达、南非、印度等国的代表。在一些发达国家,也开始关注绿色金融的问题。在国际层面,联合国环境规划署和世界银行等机构正积极推动可持续金融的规划和实施。2014年1月,联合国环境规划署建立了“设计可持续金融体系”项目工作组,以期探索如何促进金融体系与可持续发展更紧密结合的政策,乃至对金融体系进行系统性变革。2014年7月,世界银行发布《环境和社会框架:为可持续发展确定标准》报告,试图搭建绿色金融发展的框架、要求、标准和流程。世行旗下的国际金融公司更是在实践中推行可持续发展理念,并成为市场先锋。

《能效信贷指引》被业内认为是继《绿色信贷指引》之后中国绿色信贷发展的又一标志性事件,它从能效项目特点、能效信贷业务重点、业务准入、风险审查要点、流程管理、产品创新等方面提出具有可操作性的指导意见。